什么银行的***住酒店打折力度大？
办***有很多考量因素，通常要酒店礼遇的，少不了要机场服务、积分换里程、海外购返还等权益，这里仅从题主酒店礼遇角度来讨论
对比浦发、中信、民生，还有四大行，我比较推荐工行
1、工商银行开元银联白金卡
开卡礼：
白金卡匹配***商祺白金卡会员，享***旗下酒店客房65折
2000元/年，刷卡消费20万元免次年年费
2、工商银行***银联金卡
这个问题使用过***的人应该都明白是什么原因。
1.按照国际惯例，现在好多酒店押金都要求客户刷***，退房时在找给客户现金，因为***有客户信息。有预付功能。
2.银行的大力推广，跟各大银行跟酒店都有合作，也是为了促进客户多刷卡消费。银行为了让客户多刷卡，就跟银行合作，客户刷卡有折扣
什么***住酒店好，打折力度大？对于有日常商旅和境外出行双重需求的旅客来说，可以选择一张国际酒店集团与银行合作发行的联名卡，不仅预订酒店有折扣优惠，日常消费也可以抵酒店会员积分。
如果日常差旅不需要那么高的品质，也可以选择一张经济酒店的联名卡，注册会籍获得一定的特惠。但用积分来兑换酒店积分并不如兑换里程划算，所以建议持卡人在使用时积分可以优先兑换飞行里程，再兑换酒店积分。
香格里拉：民生香格里拉联名卡 、工银香格里拉联名卡
香格里拉酒店
香格里拉酒店餐饮比较著名，金环会积分用于兑换免费餐饮要比兑换免费住宿更划算，所以香格里拉联名卡可以当作一张“饭卡”。贵宾金环会积分可兑换香格里拉免费住宿、客房升级、即时餐饮奖励、水疗消费券、航空公司合作伙伴奖励***等。
持卡人还可以“最优房价”预订并入住全球任意一家香格里拉旗下酒店，并使用此联名卡支付，即可专享房价9折优惠；持卡人在香格里拉酒店用餐，并使用联名卡支付，标准白金卡享8.5折优惠，豪华白金卡享8折优惠；工银持卡人在香格里拉中国大陆指定酒店健身中心购买个人年卡，可专享年费最高8折优惠。
工商银行香格里拉联名卡持卡人使用联名卡有效刷卡，消费会自动转换为奖励积分，持卡人将自动获得香格里拉贵宾金环会黄金级会籍，并享有相应级别的会员待遇，每120分工商银行消费积分自动兑换1分贵宾金环会积分（每消费人民币1元累积1分）。持卡人还将自动获得贵宾金环会黄金级会籍，现有贵宾金环会会员则保留原有效会籍级别。任一会籍年度，在香格里拉酒店拥有10个间夜的合格付费住宿记录，便可升级到翡翠级会籍，会籍有效期至次年年底。
lpr利率和基准利率该怎么选？
最近房产圈讨论最厉害的就是存量房贷转换为LPR加点。我以我所在的城市重庆为例。给你提供一点分析和建议，当然仅供参考！
关于这种转换我只想说银行既然能让你选择，那么你无论选择哪种方式还款都没有太多便宜可占。很多大v建议前期利率打折的选择固定利率，利率上浮的选择LPR加点。各自原因不用我叙述，朋友圈随处可查。但是我的观点是能否省利息省多少利息，还有一个很关键因素就是你的这笔***还有多久还完，或者你的这笔***还准备还多久？比如两年后你把卖掉，其实就只有两年的利息差而已。***设两年内LPR利率相差1％（按相差最大值算，当然目前LPR值两年不可能出现这么大的变化）。100万30年等额本息5.64%和4.64%对比。30年总利息107.58万对比85.41万，但是两年呢，总的差额就小得多，大概总利息相差14800。这是LPR在两年之内变化1%这种几乎不可能出现的情况下算出的最大利息差值。所以对于普通人存量房贷选择国定利率还是LPR加点并没有想象中的那么重要！因为决定你偿还利息多少不仅是LPR值的变化还有你决定什么时候偿还完或结束这次***！***为了维持宏观经济和房地产市场的稳定，正常情况房贷利率在未来一段时间都不会太大变化。
大家可能没有注意到最为重要的一点。以重庆为例，新的房贷执行的是LPR加点，第一次刚转换过来时LPR为4.85％，首套房是4.85％+79bp为5.64％，第二次LPR为4.8%，首套房是4.8%+84bp为5.64%。当银行LPR为4.75％时，我咨询工行专业办理房贷的工作人员得到的消息是首套房是5.59％并且二套房执行5.83％。对应到以前就是首套基准利率4.9上浮15%或14％二套基准利率20%或19%，LPR在变到房贷执行的实际利率却没有变化。
这说明了一个问题，虽然LPR在变，但是银行通过协议加点，保持新增房贷利率基本不变。实际上并没有通过降低利率***房地产市场，而是通过加点方式继续维持房地产市场的平稳。
所以，关注***是否***房地产市场的关键不是看LPR值的变化，而应该重点关注加点值的正负大小。而和LPR值的大小最为密切相关的是宏观经济，你觉得经济会下滑就选LPR加点，反之选固定利率。
对于现阶段短期经济形式判断，选择LPR会相对划算。因为短期内经济下行，LPR值降低，响应月供也会跟着减少一点！
说太多不好理解，举个通俗例子：私人借钱。你找我借100万，我借给你了，也约定好了总利息多少，每月还多少。现在突然说本金不变啊，利息的话，到时候看我自己生意好不好，我更有钱了，你可以少还点，我缺钱了，你就得多还点。至于我以后到底是更有钱还是更缺钱呢，到时候我会提前告诉你，至于真***？反正你没权利查，只能执行！
一定要选择“LPR加减点”利率。对于***余期限较短，***剩余额度较少的购房者，两种方式的差别不大，但对于***额度和***年限都比较长的购房者，选择随行就市更有利（也就是LPR加减点）。因为无论从全球还是从国内环境上，大趋势利率肯定往下，一年调一次，选择LPR加减点，你的利率很可能越还越少。最后提醒这是免费的，不收取任何费用。
我们先来看一下测算表
未来上升测算
未来下降测算
有很多文章分析未来LPR长期看是下降趋势，其实这个想法是错误的，为什么国家要搞这个LPR，主要是不打算***房地产，想把对房地产的***和国家要把宏观经济继续搞下去进行脱钩。
所以关于利率转换问题主要是你准备拿这个房子多久，如果你打算只拿不超过五年的话，这个LPR动态利率是一个实实在在的利益，有便宜是要占的。但是你打算持有这个房子时间非常的长，比如20年30年这样一个周期，这你就要注意了，因为中国搞供给侧改革已经基本结束，往后就是市场化改革了，很多事情是预料不到的，看一下美国就知道了，记住美国的今天就是中国的明天，2020年中国要全面达到小康，痛苦的时代结束了，要大力发展经济，利益和通涨对利率的变化闭着眼也知道对吧搞经济吗
如果本身这种折扣利率水平所得到降息的好处很明显，没必要对一个动态未知的长期的利率变化风险挂钩，虽然看上去每个月多还几百块钱，就和买保险一样，况且央行的标准利率为了搞经济他不可能废除标准利率。
我总结一下***的Lpr这个事：
Lpr转换不用想太复杂，简单的说，只需要考虑你的***利率以后是想按哪种方式执行：
1.选择固定利率，就是现在就锁定你以后还款的利率都是按目前的利率执行，不再有变动。
2.选择Lpr利率，就是以后你的***利率跟着市场利率走，Lpr上涨，你的***利率就跟着上浮，Lpr下降，你的***利率跟着降。
未来Lpr涨跌都有可能，看你搏不搏。
原来***时***利率低的也不要担心转换以后你的***利率由4点多一下就变成6点多，不会的。（计算公式：Lpr利率±β＝你现在的***利率 ，Lpr是跟随市场变化的，β是固定的数值）。
文思海辉GB2是金融事业部，怎么样啊？
就目前来说，金融事业部应该算是文思海辉相对核心的部门了，在国内共设立了深圳、上海、大连、广州、长沙、成都、西安、无锡、重庆等10个金融软件研发及实施服务中心，总部设在北京。文思海辉金融团队开发的银行lT系统涵盖了商业银行lT建设领域的绝大多数系统，客户涵盖了银行业、保险业和证券业等百余家国内金融机构，工商银行，建设银行、民生银行、花旗银行等多个银行都是文思海辉的客户，据说年底金融事业部要单独上市，应该还不错。